ЦБ ввел аккредитацию программ по инвестиционному консультированию

Об этом во вторник сообщила пресс-служба регулятора. В частности, ЦБ подготовил проект указания, содержащий требования к деятельности по инвестиционному консультированию, порядку определения профиля клиента инвестиционного советника, а также к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации. Кроме того, согласно проекту указания, инвестиционные советники должны будут предоставлять своим клиентам значимую информацию о своей деятельности, например об особенностях работы советника, о расходах, связанных с исполнением предоставленных рекомендаций. При этом клиент, в том числе бывший, получает возможность запросить предоставленные ему ранее рекомендации. Документ также содержит нормы, призванные стимулировать долгосрочные отношения с клиентом, в ходе которых советник не просто предоставляет разовые рекомендации, а осуществляет продолжительный мониторинг финансовой ситуации клиента и при необходимости дает ему советы. Кроме того, Банк России разработал два проекта нормативных актов, связанных с деятельностью инвестиционных советников. Первый из них содержит список требований, которым должен соответствовать индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, для того чтобы стать инвестиционным советником.

ЦБ обязал профучастников аккредитовывать программы по инвестиционному консультированию

Главная задача данного вида интеллектуальной деятельности — дать профессиональные, дельные и обоснованные рекомендации руководителям фирм и различных производственных объектов, а также инвесторам. Эти советы затрагивают выбор наиболее выгодной и рациональной схемы для вложения денежных средств и эффективного применения собственности вкладчика. Инвестиционное консультирование крайне важно для современного рынка вложений. Сейчас открыты все пути для того, чтобы сделать вклад. Загвоздка в том, что нужно выбрать тот путь, который не только будет самым выгодным для инвестора, но также будет отвечать его финансовым возможностям.

Для этого и существует консалтинг.

ФИНАНСОВОЕ КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ И ЕГО РОЛЬ В ПОВЫШЕНИИ . кредитное, страховое, налоговое и инвестиционное консультирование.

Вводится новый вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг — инвестиционное консультирование, под которым понимается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора договор об инвестиционном консультировании.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по инвестиционному консультированию, именуется инвестиционным советником. Инвестиционным советником может быть юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. Деятельность инвестиционных советников не лицензируется, однако инвестиционный советник должен вступить в СРО, объединяющую инвестиционных советников, учет которых будет вести ЦБ РФ. Инвестиционный советник, являющийся юридическим лицом, вправе совмещать свою деятельность с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и деятельностью кредитной организации.

Инвестиционный советник предоставляет индивидуальные инвестиционные рекомендации клиенту в соответствии с его инвестиционным профилем. Порядок определения инвестиционного профиля клиента будет установлен ЦБ РФ. Порядок ведения реестра инвестиционных советников, условия допуска на рынок, ответственность инвестиционных советников и другие требования к ним будут установлены ЦБ РФ. В случае его подписания Президентом РФ, закон вступает в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования.

В рамках этого направления деятельности компании Вам будут предложены лучшие решения по построению стратегии развития Вашего бизнеса. В результате Вы получаете: Основная задача такого оценивания — определение рыночной стоимости предприятия и поиск решений по ее увеличению. Оценка состояния предприятия проводится нашими специалистами путем изучения движения и состояния активов компании, оценки заемного и собственного капитала, анализа характеристик финансовой устойчивости компании, исследования эффективности системы управления и хозяйственных аспектов деятельности компании, выявления слабых сторон бизнеса, возможных угроз на рынке со стороны конкурентов, а также прогнозирования его вероятного развития.

На основе полученной оценки состояния предприятия разрабатываются решения, направленные на снижение или полное устранение рисков. Основная задача на этом этапе — разработка оптимальных для развития компании целей и стратегическое планирование деятельности по их достижению.

УСЛУГИ / ИНВЕСТИЦИОННОЕ КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ анализирует причины возникновения рынка, факторы, влияющиена динамику его развития.

Я сердечно рад вас всех приветствовать, приглашаю, занимайте свои места. С моей точки зрения, нам с вами сейчас предстоит самая интересная панель на сегодняшней конференции, и моя задача как-то дискуссией этой увлекательной поуправлять. Вот, наконец, все мои уважаемые спикеры на месте и я с радостью вам их представляю. Пока я вижу, еще не все заняли свои места, я тогда чуть-чуть займусь тем, что вспомню, что было на первой панели. Для тех, кто пропустил, важно - что достигнуто некое согласие как минимум в рамках Государственной Думы о чем говорил Анатолий Аксаков на первой панели о том, что будет подготовлен законопроект, который внесет коррективу в закон ФЗ об инвестиционном консультировании, который легализует, если угодно, стандарты СРО в качестве источника информации, что является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, что индивидуальной инвестиционной рекомендацией не является.

Мы уже приступили к разработке такого стандарта. Проект в высокой степени готовности. Я надеялся, что мы его сегодня и предложим вашему вниманию. Но, к сожалению, из-за того, что вчерашний текст поправки чуть-чуть расширяет перечень тем этого стандарта, я думаю, что мы еще возьмем несколько дней для того, чтобы убедиться, что наш проект соответствует тому, что будет, я надеюсь, принято в ближайшее время.

Но, тем не менее, для нас это ключевая вещь, потому что мы хотим в этом стандарте дать ответ на вопрос - где проходит водораздел между нормальным сейлз-процессом, когда вы маркетируете свои продукты, свои услуги, и в какой момент начинается уже, собственно, эдвайзери, консультирование. Я сейчас спрошу Александра Арефьева, что он на этот счет думает. Вот, лично мне кажется, что и мы такую задачу перед собой в стандартах ставим , мало того, что мы перечисляем какие-то конкретные кейсы и сценарии, но, тем не менее, общий смысл такой, что, в общем, естественно, никто не против нормального сейлз-процесса, мы рекламируем и продаем свои продукты и свои услуги.

Единственное, что должен быть процесс структурирован таким образом, чтобы у человека не появилось ложной иллюзии, что консультант ли, менеджер ли в финансовой организации, с которым он имеет дело, действует в его интересах.

Инвестиционное и финансовое консультирование

И хотя эти новшества пока не начали действие нормы об инвестиционном консультировании в России вступают в силу с Остановимся на их особенностях. Понятие инвестиционного консультирования Если инвестиционное консультирование в США и Европе — это давно сложившееся развитое направление, то в России оно пока не имеет должного законодательного фундамента.

к деятельности по инвестиционному консультированию, порядку основании которой определяется его инвестиционный профиль.

В частности, особое внимание уделяется требованиям, направленным на урегулирование конфликта интересов в деятельности инвестиционных советников, в том числе при совмещении деятельности по инвестиционному консультированию с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Так, проект предусматривает, что советник обязан принять меры по выявлению и контролю конфликта интересов, а также по предотвращению его последствий. Кроме того, документ содержит требования к информированности сторон.

В частности, инвестиционные советники будут должны предоставлять своим клиентам значимую информацию о своей деятельности, например об особенностях работы советника, о расходах, связанных с исполнением предоставленных рекомендаций, и других. Помимо этого, клиент, в том числе бывший, получает возможность запросить предоставленные ему ранее рекомендации.

Документ также содержит нормы, призванные стимулировать долгосрочные отношения с клиентом, в ходе которых инвестиционный советник не просто предоставляет разовые рекомендации, а осуществляет продолжительный мониторинг финансовой ситуации клиента и при необходимости дает ему советы. Для определения инвестиционного профиля клиента проектом указания устанавливаются обязанности советника учитывать знания и опыт клиента в области финансовых рынков, его имущественное положение и инвестиционные цели.

Клиенту также рекомендуется сообщать об изменении информации, на основании которой определяется его инвестиционный профиль. В требованиях к форме инвестиционной рекомендации предусмотрены устный, а также бумажный и электронный варианты. Кроме проекта указания, устанавливающего требования к деятельности инвестиционных советников, Банк России разработал еще два проекта нормативных актов, связанных с деятельностью инвестиционных советников.

Первый из них — о требованиях к советникам для включения их в реестр — содержит список требований, которым должен удовлетворять индивидуальный предприниматель или юридическое лицо для того, чтобы стать инвестиционным советником. Второй проект указания — об аккредитации программ, используемых для консультирования, предусматривает, что аккредитацию будет осуществлять саморегулируемая организация, объединяющая инвестиционных советников.

Предусмотрено, что все проекты вступают в силу

Новым участникам финансового рынка уточняют статус

В Европе и США индустрия финансового эдвайзинга развита хорошо и давно. Наличие своего финансового советника для западного человека такая же норма, как семейный врач или психоаналитик. Финансовый эдвайзер помогает навести порядок в личных финансах, составить четкий финансовый план например, как накопить на дом или квартиру, обучение детей или кругосветку и правильно собрать пенсионный портфель.

Как выбрать инвестиционного советника и не ошибиться. не только штрафом, но и правом заниматься консультированием в будущем. проще найти того, кто будет действовать в его финансовых интересах.

Федеральный закон от Условия и порядок привлечения брокером поверенного брокера управляющим поверенного управляющего устанавливаются базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона"О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка". Инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по инвестиционному консультированию, именуется инвестиционным советником.

Инвестиционным советником может быть юридическое лицо, которое создано в соответствии с законодательством РФ, или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, и включенные в единый реестр инвестиционных советников. Банк России устанавливает порядок ведения единого реестра инвестиционных советников, ведет указанный реестр, предоставляет заинтересованным лицам сведения, содержащиеся в указанном реестре, размещает эти сведения в сети Интернет.

Определены основания для принятия Банком России решения об исключении сведений об инвестиционном советнике из единого реестра инвестиционных советников. Инвестиционный советник предоставляет индивидуальные инвестиционные рекомендации клиенту в соответствии с его инвестиционным профилем. Федеральный закон вступает в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования.

Инвестиционное консультирование

В целях заключения договора о брокерском обслуживании брокер вправе привлекать иное юридическое лицо только на основании договора поручения далее - поверенный брокера. Брокер несет ответственность за нарушение поверенным брокера законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Условия и порядок привлечения брокером поверенного брокера устанавливаются базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля года ФЗ"О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка".

Управляющий несет ответственность за нарушение поверенным управляющего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Условия и порядок привлечения управляющим поверенного управляющего устанавливаются базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля года ФЗ"О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка". Деятельность по инвестиционному консультированию 1.

Инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора рекомендации клиенту в соответствии с его инвестиционным профилем.

Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов.

Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты.

Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции.

В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение содействие в приобретении долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров. Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.

Тренинг"Психологическое консультирование"